遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪

一塊蛋糕，凍住500萬(wàn)

某家蛋糕店老板接到一單 “大生意”：一位外地客戶定制了 10 個(gè)蛋糕，要求在夾層中放入總計(jì) 80 萬(wàn)元現(xiàn)金，并支付了雙倍包裝費(fèi)和配送費(fèi)。48 小時(shí)后，警方找上門(mén) —— 蛋糕里的錢(qián)是某養(yǎng)老詐騙案的贓款。蛋糕店老板的賬戶因 “協(xié)助洗錢(qián)” 被凍結(jié)，面臨刑事調(diào)查。“我就是個(gè)做蛋糕的，哪知道送個(gè)貨能犯法？” 他蹲在派出所門(mén)口抽煙，滿臉茫然。

這不是孤例。從奶茶店代購(gòu)、彩票店刮刮樂(lè)到扶貧項(xiàng)目招標(biāo)，一場(chǎng) “全民無(wú)意識(shí)洗錢(qián)” 的暗戰(zhàn)正在下沉市場(chǎng)蔓延。洗錢(qián)者像病毒一樣寄生在普通人的生計(jì)中，用奶茶杯裝贓款、用扶貧款蓋黑錢(qián)、用比特幣繞監(jiān)管，甚至把 “洗白” 生意做成了 “產(chǎn)業(yè)鏈”。

套路一   奶茶代購(gòu)、蛋糕夾層小微生意的”現(xiàn)金搬運(yùn)術(shù)“

套路二   扶貧款、助農(nóng)直播公益外衣下的”黑金洗滌劑“

套路三   虛擬貨幣、NFT暗網(wǎng)里的”數(shù)字漂白劑“

2024 年，蘇州警方破獲一起虛擬貨幣洗錢(qián)案。犯罪團(tuán)伙用電信詐騙贓款購(gòu)買(mǎi)比特幣，通過(guò)境外交易所兌換成泰達(dá)幣，再以 “數(shù)字藝術(shù)品投資” 名義購(gòu)買(mǎi) NFT，最終在海外拍賣(mài)行套現(xiàn)為美元?！罢麄€(gè)過(guò)程像在迷宮里轉(zhuǎn)移一顆子彈，每個(gè)環(huán)節(jié)都換了‘彈殼’?！?辦案民警形容。

虛擬貨幣洗錢(qián)的三大黑洞：

混幣器：用算法將贓款與合法資金混合，如同 “把墨水滴進(jìn)大?！?；

跨鏈橋：在比特幣、以太坊等不同公鏈間跳躍，切斷資金追蹤路徑；

礦工費(fèi)套利：通過(guò)高額礦工費(fèi)制造虛假交易記錄，干擾鏈上數(shù)據(jù)分析。

套路四   地下錢(qián)莊、外貿(mào)”陰陽(yáng)合同“跨國(guó)洗錢(qián)的”金融隧道“

一些 “外貿(mào)公司” 的玻璃門(mén)上貼著 “匯率優(yōu)、到賬快” 的小廣告。這些地下錢(qián)莊的核心業(yè)務(wù)，是通過(guò)虛構(gòu)進(jìn)出口貿(mào)易 “對(duì)沖” 贓款。

例如：境內(nèi)洗錢(qián)團(tuán)伙將 5000 萬(wàn)元贓款交給錢(qián)莊，錢(qián)莊聯(lián)絡(luò)境外合伙人偽造一份出口電子元件的合同，虛報(bào)貨值至 8000 萬(wàn)元。境內(nèi)向海關(guān)申報(bào) “出口” 后，境外用贓款支付 “貨款”，5000 萬(wàn)元黑錢(qián)就此變成 “外貿(mào)收入”。

套路五   電影票房、演唱會(huì)娛樂(lè)產(chǎn)業(yè)的”泡沫清洗劑“

某年春節(jié)檔，某豆瓣評(píng)分 3.2 分的電影票房突破 30 億元，引發(fā)業(yè)內(nèi)質(zhì)疑。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該片 80% 的票房來(lái)自 “幽靈場(chǎng)次”—— 深夜場(chǎng)次座位全滿卻無(wú)人觀影，資金實(shí)為涉黑團(tuán)伙通過(guò)票務(wù)平臺(tái)洗白的贓款。

文娛洗錢(qián)的經(jīng)典劇本：

票房注水：包場(chǎng)購(gòu)票后分賬，將贓款轉(zhuǎn)化為制片方 “合法營(yíng)收”；

天價(jià)片酬：通過(guò)關(guān)聯(lián)公司向明星支付 “陰陽(yáng)合同” 片酬，轉(zhuǎn)移境外資金；

演唱會(huì)代拍：用贓款搶購(gòu)熱門(mén)演唱會(huì)門(mén)票，再加價(jià)轉(zhuǎn)賣(mài)洗白。