了解洗錢危害，提高防范意識(shí)

什么是洗錢

       洗錢通俗來講就是將各種因犯罪所得的來路不合法的“黑錢”通過各種手段“洗白”，從而使得這些“黑錢”在表面上看起來具有合法來源的過程，其主要目的在于隱藏資金的真實(shí)歸屬和來源，改變資金的性質(zhì)，掩飾犯罪活動(dòng)痕跡，避免被司法機(jī)關(guān)或受害者發(fā)現(xiàn)或查獲。

什么是反洗錢

        反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

洗錢犯罪的危害

可能觸犯的法律

在日常生活中，普通人如果放松警惕，無意中成為洗錢犯罪活動(dòng)的幫兇的話，會(huì)帶來一系列嚴(yán)重的后果。輕則，個(gè)人信用可能會(huì)受到損害，參與金融活動(dòng)時(shí)會(huì)遇到阻礙，甚至可能會(huì)在不知情的情況下突然背負(fù)巨額債務(wù)；重則可能會(huì)觸犯法律，面臨刑事責(zé)任。

• 洗錢罪：輕者五年以下有期徒刑或拘役及罰金，重者五到十年有期徒刑及罰金；

• 掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪：輕者三年以下有期徒刑、拘役或者管制及罰金，重者三到七年有期徒刑及罰金；

• 幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪：三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。

洗錢犯罪的危害性

1. 洗錢會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得,為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；

2. 洗錢與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大危害；

3. 洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國家聲譽(yù)；

4. 洗錢活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展；

5. 洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境；

6. 洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。

如何遠(yuǎn)離洗錢