反洗錢小課堂丨反洗錢工作的必要性與重要意義

前言

在當(dāng)今復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，反洗錢作為維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全的重要手段，已然成為我們關(guān)注的焦點(diǎn)，讓我們共同打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家安全，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，守護(hù)經(jīng)濟(jì)安全。

基本概念

反洗錢，是指預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)的措施。

反洗錢的必要性

  洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。

國(guó)內(nèi)形勢(shì)的需要

近年來(lái)，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國(guó)的洗錢問(wèn)題日漸突出。由于缺乏對(duì)洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。

業(yè)務(wù)合規(guī)的需要

義務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)客戶身份識(shí)別及盡職調(diào)查，避免成為洗錢和恐怖融資活動(dòng)渠道。

國(guó)際合作的需要

洗錢活動(dòng)具有跨國(guó)（境）特性，遏制和打擊跨國(guó)洗錢活動(dòng)必須通過(guò)規(guī)范和協(xié)調(diào)國(guó)內(nèi)、國(guó)際立法，加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作。且我國(guó)已經(jīng)批準(zhǔn)加入的《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》等，都明確要求各成員國(guó)建立健全反洗錢法律制度。

反洗錢的重要意義