隨著電子支付的普及，詐騙分子也盯上了商家二維碼，天降“大客戶”“大訂單”“大生意”遇上這種“理想型客戶”是不是心里樂(lè)開(kāi)花。警惕！你可能正淪為洗錢(qián)工具人。

一、案情介紹

袁先生在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)一網(wǎng)友。網(wǎng)友告訴袁先生跟著自己投資理財(cái)可以賺大錢(qián)。對(duì)方給袁先生發(fā)了一個(gè)網(wǎng)址，讓袁先生在這個(gè)網(wǎng)站內(nèi)充值炒股本金。

袁先生在網(wǎng)上充值2000元后，對(duì)方說(shuō)一筆一筆充值太慢，便讓袁先生在某網(wǎng)絡(luò)店鋪購(gòu)買(mǎi)黃金寄到指定地址，袁先生一心想著投資掙大錢(qián)，就購(gòu)買(mǎi)了14萬(wàn)多的黃金寄到了指定的地址，等袁先生想要提現(xiàn)時(shí)，對(duì)方卻以袁先生有兩次操作錯(cuò)誤，不予提現(xiàn)，袁先生這才發(fā)現(xiàn)被騙。

二、案情分析

黃金作為硬通貨，具有流通、價(jià)值高、保值的特點(diǎn)，用購(gòu)買(mǎi)黃金來(lái)洗錢(qián)是犯罪分子最喜歡的方式之一，一次性購(gòu)入多款大額黃金飾品，使得金店在不知情的情況下，變成了犯罪分子的洗錢(qián)工具人，導(dǎo)致金店的收款賬戶，存在被涉案控制止付的風(fēng)險(xiǎn)，影響店鋪的正常經(jīng)營(yíng)。

請(qǐng)廣大市民和經(jīng)營(yíng)者注意這種新型洗錢(qián)手法。除了上述案例中讓受害人直接購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)店黃金寄送的洗錢(qián)方式，還存在詐騙團(tuán)伙為快速洗錢(qián)，在金店、花店、蛋糕店、煙酒店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)的手法。商戶往往以為來(lái)了一單大生意，慶幸自己生意好，便毫無(wú)防備將自己銀行賬戶告訴給“大客戶”打款，并按大客戶要求將貨物送到指定的地點(diǎn)。這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的洗錢(qián)“幫兇”；同時(shí)也導(dǎo)致商戶賬戶成為涉案卡，對(duì)后續(xù)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響。

三、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)上海分公司提醒廣大消費(fèi)者：

一是規(guī)范收款流程。商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來(lái)歷不明的貨款，遇到陌生客戶大單購(gòu)買(mǎi)昂貴大宗商品時(shí)，請(qǐng)顧客當(dāng)面支付資金，有必要時(shí)核實(shí)對(duì)方真實(shí)身份信息，不給騙子可乘之機(jī)。

二是保護(hù)個(gè)人信息。商戶不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過(guò)賬，莫因一時(shí)的利益，成為詐騙分子“洗錢(qián)”的幫兇。如收取涉詐資金，將被依法凍結(jié)追繳，請(qǐng)慎重對(duì)待，避免造成不必要的損失。

三是及時(shí)報(bào)警求助。個(gè)體商戶如發(fā)現(xiàn)“客戶”異常，建議報(bào)警求助；如發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開(kāi)卡行查明原因，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查。

本文來(lái)源：太平洋產(chǎn)險(xiǎn)上海分公司