警惕陷阱  預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)

     網(wǎng)絡(luò)直播早已融入日常，直播間的打賞互動(dòng)本是娛樂(lè)消遣的方式，卻被不法分子盯上成為洗錢的“溫床”。從非法集資贓款轉(zhuǎn)移，到電信詐騙資金洗白，再到特大跨境黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，直播打賞正淪為非法資金流轉(zhuǎn)的“隱形通道”。為守護(hù)大家的財(cái)產(chǎn)安全與金融秩序，結(jié)合3起典型案例，拆解直播洗錢套路，敲響風(fēng)險(xiǎn)警鐘！

典型案例

01案例一：全國(guó)首例直播打賞洗錢案——非法集資款的“直播洗白路”

 上海浦東新區(qū)檢察院辦理的全國(guó)首例利用網(wǎng)絡(luò)直播打賞洗錢案顯示，2018年1月至2020年7月，于某設(shè)立關(guān)聯(lián)公司非法募集資金12億余元、未兌付本金7億余元，其以“榜一大哥”身份在直播平臺(tái)高頻大額打賞，主播李某、王某、賈某、方某明知資金為非法集資贓款，仍接受打賞并通過(guò)提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬將資金回流，為于某清洗轉(zhuǎn)移贓款，該案涉案洗錢金額超5000萬(wàn)元，共抓獲21人；檢察機(jī)關(guān)經(jīng)兩年多取證固證，于2023年12月以洗錢罪對(duì)4名主播提起公訴，3人認(rèn)罪認(rèn)罰且多人退賠贓款。

02案例二：電信詐騙打賞洗錢案——41萬(wàn)贓款的“虛假流水陷阱”

 2024年，南昌鐵路運(yùn)輸法院審理了一起利用直播打賞轉(zhuǎn)移詐騙贓款的案件，直播間管理員王某某負(fù)責(zé)管理多個(gè)直播間，在明知周某某提供的虛擬幣價(jià)格遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)、資金來(lái)源涉嫌違法的情況下，仍低價(jià)購(gòu)入虛擬幣并在直播間進(jìn)行打賞，通過(guò)制造虛假流水、抽取返點(diǎn)報(bào)酬后向他人回款，以此幫助轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款。期間多名被害人告知其被騙資金流入直播賬號(hào)并要求還款，二人仍為牟利視而不見(jiàn)，涉案金額共計(jì)41萬(wàn)余元。最終，南昌鐵路運(yùn)輸檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)主犯周某某、王某某提起公訴，法院依法判處二人有期徒刑兩年至三年不等。

03案例三：10億元特大直播洗錢案——跨境黑產(chǎn)的“打賞洗白閉環(huán)”

 2022年3月，江西鷹潭警方查處一起特大直播洗錢案，涉案?jìng)髅焦矩?fù)責(zé)人毛某與搭建跑分平臺(tái)的孫某勾結(jié)，表面經(jīng)營(yíng)直播平臺(tái)幣買賣，實(shí)則為境外犯罪團(tuán)伙洗錢；該團(tuán)伙與直播公司、主播約定分成，以虛擬幣冒充粉絲巨額打賞，主播返還約85%打賞資金，團(tuán)伙再按75%比例向境外團(tuán)伙回款、賺取10%差價(jià)，形成“黑錢—平臺(tái)幣—打賞—提現(xiàn)回流”的完整黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，單月流水超千萬(wàn)元，涉案金額近10億元，孫某、毛某一年內(nèi)分別獲利近1000萬(wàn)元、500余萬(wàn)元；警方凍結(jié)涉案平臺(tái)賬號(hào)1800個(gè)、價(jià)值450萬(wàn)元平臺(tái)充值幣，抓獲10名團(tuán)伙成員，毛某、孫某等已被依法批捕。

套路拆解

“榜一大哥”偽裝術(shù)

不法分子以大額打賞偽裝成“熱心粉絲”，實(shí)則為轉(zhuǎn)移非法集資、電信詐騙等贓款，與主播私下約定資金回流，借助直播間打賞掩蓋非法資金流向。

低價(jià)虛擬幣套利術(shù)

不法分子通過(guò)“幣商”“跑分平臺(tái)”等渠道，以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格購(gòu)買直播平臺(tái)虛擬幣，在直播間批量打賞制造虛假流水，再按約定比例返還資金，實(shí)現(xiàn)非法資金“洗白”。

主播/機(jī)構(gòu)共犯術(shù)

部分主播、直播公司為追求流量、高額返點(diǎn)，明知資金來(lái)源非法仍參與其中，充當(dāng)洗錢“幫兇”，形成“詐騙/洗錢團(tuán)伙—幣商—主播—平臺(tái)”的利益鏈條。

風(fēng)險(xiǎn)提示

01對(duì)于普通用戶

   理性看待“天價(jià)打賞”：對(duì)直播間內(nèi)反常的、超出常理的巨額打賞保持警惕，勿盲目羨慕或跟風(fēng)。這可能是洗錢行為制造的虛假繁榮。

  保護(hù)個(gè)人信息與賬戶：切勿出租、出借自己的直播平臺(tái)賬戶、支付賬戶，或幫助他人進(jìn)行代充值、代打賞操作。這些行為可能在不經(jīng)意間成為洗錢活動(dòng)的“工具人”，并承擔(dān)法律責(zé)任。

  舉報(bào)可疑行為：如在直播間發(fā)現(xiàn)明顯異常的打賞模式、資金往來(lái)暗示，或有人利誘您參與相關(guān)活動(dòng)，請(qǐng)保留證據(jù)并向平臺(tái)或監(jiān)管部門舉報(bào)。

02對(duì)于從業(yè)人員

   審查打賞資金來(lái)源：對(duì)突然出現(xiàn)、持續(xù)進(jìn)行大額打賞的“金主”，應(yīng)保持必要警覺(jué)。對(duì)于對(duì)方提出的“返現(xiàn)”、“回流”等異常要求，必須堅(jiān)決拒絕。

  堅(jiān)守職業(yè)底線，合法取得收益：清楚認(rèn)識(shí)“洗錢”是嚴(yán)重犯罪行為。明知是犯罪所得而為其提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換資產(chǎn)形式（如接受打賞并返現(xiàn)），將構(gòu)成洗錢罪或掩飾、隱瞞犯罪所得罪，面臨刑事處罰。

  履行反洗錢義務(wù)：直播平臺(tái)及公會(huì)應(yīng)建立內(nèi)部反洗錢風(fēng)控制度，對(duì)異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告，切斷不法分子利用平臺(tái)進(jìn)行洗錢的渠道。

案例一：全國(guó)首例直播打賞洗錢案——非法集資款的“直播洗白路”