警惕洗錢陷阱  切勿成為“工具人”

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

是這條產(chǎn)業(yè)鏈的"前端銷售"

用甜言蜜語編織暴富幻夢

洗錢跑分

是它的"后臺財務(wù)"

用精密操作抹去贓款痕跡

當(dāng)兩者在短視頻時代合謀

一個個為你我"量身定做"的財富陷阱

便開始悄然張網(wǎng)

反洗錢

短視頻背后的"財富陷阱"

01

  張先生平日熱衷股票投資，近期市場行情向好，他便想多尋覓幾位"老師"獲取薦股信息。某日，他在某短視頻平臺刷到一條"名師薦股"廣告，點(diǎn)擊后即被引流至一個名為"財富領(lǐng)航"的微信群。

  群內(nèi)，"老師"每日發(fā)布看似精準(zhǔn)的股票推薦，并頻頻曬出高額盈利截圖，聲稱"加入 VIP 即可獲取內(nèi)幕消息"。張先生信以為真，按要求下載指定 APP 并注冊入金。首筆轉(zhuǎn)賬5000元后，他很快收到了300元"返利"。

  隨后，對方以"刷單驗(yàn)證賬戶""繳納解凍保證金"等話術(shù)，誘使他連續(xù)轉(zhuǎn)賬共計2.6萬元，直至無法提現(xiàn)，方才醒悟被騙，遂向警方報案。

02

  李女士工作閑暇時喜歡刷短視頻。某天，一條"兼職刷單，日入300+"的廣告推送吸引了她的注意。點(diǎn)擊鏈接后，她加入了一個名為"星辰任務(wù)"的 QQ 群。

  按照"客服"發(fā)送的刷單鏈接與教程，她完成首單后順利獲得80元返現(xiàn)，由此放松警惕。緊接著，在"客服"引誘下，她為多筆訂單墊付了500元、2000元、5000元不等的資金，累計投入1.3萬元后，對方失聯(lián)，李女士意識到被騙后報警。

03

  退休在家的王阿姨一次刷手機(jī)時，她看到一則"養(yǎng)老高效理財"的宣傳，點(diǎn)擊鏈接后加入了一個名為"銀齡財富"微信群。

  群內(nèi)，"理財顧問"以"保本高息""央行合作項(xiàng)目"為噱頭，誘導(dǎo)她下載涉詐 APP并綁定銀行卡。首次投入1萬元，她當(dāng)場獲得了300元"返息"。此后，對方又以"復(fù)投享受加息""繳納賬戶解凍金"等理由，誘使王阿姨分5次追加投資共計8.7萬元。直到賬戶顯示"異常凍結(jié)"、客服徹底失聯(lián)，王阿姨才意識到自己踏入詐騙陷阱，隨即向警方求助。

反洗錢

迷霧中的洗錢鏈條

  接到報案后，民警經(jīng)初步梳理發(fā)現(xiàn)，這三起案件背后指向同一犯罪團(tuán)伙。該團(tuán)伙通過短視頻平臺精準(zhǔn)投放廣告，以"薦股""刷單""理財"不同話術(shù)為標(biāo)簽實(shí)施分層引流，其使用的詐騙話術(shù)模板、群聊結(jié)構(gòu)乃至偽造的APP 體系都高度相似。最關(guān)鍵的是，受害人的資金最終都流向了西南某省的多個對公賬戶。

  刑偵支隊(duì)隨即會同當(dāng)?shù)嘏沙鏊檎{(diào)精干警力成立專案組。經(jīng)連日偵查，專案組發(fā)現(xiàn)這些涉案對公賬戶均被居住在該省的盧某實(shí)際控制。一條以盧某為首，其下又發(fā)展數(shù)名下線、橫跨多省的洗錢犯罪鏈條逐漸清晰浮現(xiàn)。

反洗錢

"快車道"上的淪陷者

  晏某平日游手好閑，一心想著賺快錢。某天，他在朋友盧某的朋友圈看到一條"生財之道"。經(jīng)盧某介紹，晏某注冊了一家空殼的橡膠貿(mào)易公司，以從事橡膠買賣為幌子，開始了洗錢活動。

  白某是在一次酒局上認(rèn)識的盧某。推杯換盞間，盧某告知他有一條財路，只要按指導(dǎo)去銀行開立對公賬戶，便可開啟"賺錢快車道"。此后，白某每次按盧某指示虛構(gòu)收款名目，接收資金后迅速轉(zhuǎn)給下家，可從中獲利近3000元。

  葉某在當(dāng)?shù)亟?jīng)營一家汽車配件店。一日，盧某到店購買物品，同時提出可幫助改善經(jīng)營，誘導(dǎo)葉某提供其公司賬戶收款碼，并協(xié)助轉(zhuǎn)賬"過渡"資金。葉某起初也曾懷疑資金來源，但隨著過手資金增多，手續(xù)費(fèi)愈發(fā)可觀，他最終也駛上了這條越開越歪的"致富快車道"。

  張某與郭某是鄰居。張某經(jīng)盧某介紹，得知有份"動動手指就能日進(jìn)斗金"的"工作"，當(dāng)、即心動。他按盧某要求注冊了一家茶葉公司，開設(shè)對公賬戶并綁定線上支付，隨后一筆筆進(jìn)行資金過賬與轉(zhuǎn)出，賺取傭金。郭某見張某"生活好轉(zhuǎn)"，便求其引薦，二人雙雙淪為盧某的下線。

  而這一切的始作俑者盧某，原本經(jīng)營一家工廠，但效益不佳。在社會上的"朋友"介紹下，他發(fā)現(xiàn)了為電詐團(tuán)伙洗錢、轉(zhuǎn)移贓款的"快車道"。于是，他以"實(shí)業(yè)經(jīng)營"為幌子進(jìn)行洗錢。

  很快，盧某嘗到了賺快錢的甜頭，但因業(yè)務(wù)量過大、風(fēng)險驟增，他轉(zhuǎn)而"升級"模式：發(fā)展下線，延長分支，以分擔(dān)風(fēng)險并擴(kuò)大收益。他將這套"快車道"模式"標(biāo)準(zhǔn)化、流程化"，先后發(fā)展了晏某、白某等五人，傳授話術(shù)，并設(shè)計出一套"合規(guī)經(jīng)營"話術(shù)包，協(xié)助他們注冊賬戶，構(gòu)建起一個分工明確的洗錢網(wǎng)絡(luò)。

反洗錢

收網(wǎng)！正義不會缺席

  然而，就在盧某自以為布局天衣無縫之際，專案組已通過追蹤資金流向與核查工商注冊信息，精準(zhǔn)鎖定其"公轉(zhuǎn)私""多層嵌套"的異常操作模式。在統(tǒng)一調(diào)度下，專案組協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)鼐?/span>同步收網(wǎng)，將晏某、白某、葉某、張某、郭某及核心人物盧某一舉抓獲。

  經(jīng)審訊，該六人對搭建空殼公司、虛構(gòu)貿(mào)易背景、操控對公賬戶為詐騙資金洗錢的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

  目前，六人已被朝陽警方依法刑事拘留，等待他們的將是法律的嚴(yán)懲。